Смена страны проживания неразрывно сопряжена с поиском нового места трудоустройства и стрессом от осознания близости грядущих перемен. В силу географической отдаленности переезд в Америку спокойствия не добавляет. Однако вне зависимости от уровня квалификации и образования каждого кандидата интересует прежде всего средняя зарплата в США. Кроме того, будущему налогоплательщику пригодится информация о системах обложения доходов, а также о нюансах трудового законодательства.
Занятость населения США
США могут похвастаться не только мощной экономикой, но и неплохими показателями занятости по стране. В марте 2022 года процент трудоспособного населения, безуспешно стремящегося устроиться на новое место, снизился до 3,8 %.
Структура занятости неоднородна и разнится исходя из уровня образования, возраста и пола. Так, безработица среди неквалифицированного персонала (среднее образование и ниже) составляет 6,9 %. А для обладателей дипломов бакалавра и выше работа в США найдется практически всегда, среди них безработных всего 2 %.
Гендерное разделение в трудовых коллективах также присутствует. По данным на март 2022 года среди жителей страны старше 20 лет:
- мужчины вовлечены на 68,9 %;
- и только 56,9 % женщин ведут активную трудовую деятельность.
По сравнению с этими показателями уровень молодежной безработицы расстраивает гораздо больше, поскольку среди населения моложе 25 лет почти 8,9 % не имеют работы, даже если заняты активным ее поиском.
Права работающих в Америке
По данным The World Bank, в рейтинге простоты ведения бизнеса в государстве (Ease of Doing Business Index) США за последние 10 лет не опускались ниже 8-го места. Этому способствует и то, что законодательство не стремится к высокой зарегулированности бизнеса.
Однако в сфере трудовых отношений на федеральном уровне все же приняты несколько норм, призванных упразднить неравенство на переговорном этапе при заключении договора о найме.
В частности, главой 29 Кодекса законов (Code of Federal Regulations) регулируются:
- минимальная оплата труда в США (власти штатов не имеют права снижать гарантии);
- нормальная продолжительность трудовой недели, способы и размер доплаты за внеурочную работу;
- обеспечение безопасности при выполнении рабочих функций;
- обязательное исключение фактов дискриминации по признакам расы, вероисповедания, пола или национальности.
Законом закреплена обязанность нанимателя информировать работников о минимальных неснижаемых требованиях. Для этого на видных местах необходимо размещать плакаты, рекомендованные Департаментом труда США.
В то же время у трудящихся в Америке нет привычного для россиян гарантированного права:
- на оплачиваемый отпуск и больничный с сохранением заработка;
- декретный отпуск. Законодатели всего лишь рекомендуют предоставлять 12 недель неоплачиваемой передышки для рожениц (в этот период за женщиной сохраняют место, но не денежное содержание) – The Family and Medical Leave Act of 1993;
- защиты от незаконного увольнения. Большинство штатов не приняли такие законы даже на региональном уровне, а трудовые контракты Employment At-Will, предусматривающие увольнение в любой момент, встречаются на каждом шагу;
- на пенсионное обеспечение по старости (кроме обязательных 6,2 %, накопления для будущей пенсии за счет предприятия перечисляются только в соответствии с локальными нормативами компании).
Большинство положений и норм закрепляют в индивидуальных контрактах с работодателем: продолжительность и оплату отдыха, гарантии беременным, график работы, приема пищи, длительность внутрисменных перерывов и прочее.
В зависимости от политики компании в список социальных гарантий могут входить и оплачиваемый отпуск, и декрет, и пенсионные отчисления, и дополнительные взносы на медицинское страхование.
Для иностранных граждан работа в Америке найдется при условии, что человек прибыл в страну легально и получил разрешение на работу. При этом право на трудоустройство получают только те, кто имеет временную рабочую или ученическую визу, претендует на статус беженца, оформил грин-кард или намерен вступить в брак с американцем.
Русским и украинцам, приехавшим за океан по туристической визе, нужно знать, что устроиться на официальную работу по ней не получится.
Правила начисления заработной платы
В отличие от России, в США стандартным периодом начисления и выплаты зарплаты считается неделя. В соответствии с законодательным определением рабочая семидневка не обязана начинаться в понедельник утром. Для однозначности интерпретации данных неделю определяют как непрерывный отрезок из 168 часов в течение 7 суток, начиная с любого дня и часа.
Внутри этого периода все отработанные часы учитываются как основные (40 часов) и оплачиваются по ставке не ниже минимальной (если работник не выведен из-под действия федерального акта о справедливых трудовых стандартах).
Все часы, отработанные свыше положенных сорока, должны оплачиваться как сверхурочные – с доплатой не менее 50 % от договорной ставки. В США нет возможности вести суммированный учет рабочего времени, поэтому закон запрещает относить переработки в счет будущих периодов или прошлых недоработок.
У работодателя есть возможность сэкономить на доплате, если в компании есть специалисты, которым не предусмотрены дополнительные деньги за излишнюю продолжительность нахождения на рабочем месте. Согласно требованиям Закона “О справедливых трудовых стандартах” (Fair Labor Standards Act, FLSA) сверхурочные не получают:
- сотрудники, которые не подпадают под защиту нормативного акта;
- сотрудники торговых и сервисных учреждений, продающих транспортные средства, сельхозоборудование и запчасти к ним;
- работники транспорта и сферы доставки с твердыми расценками на услуги;
- работники СМИ, зарегистрированных не в столице;
- фермеры;
- домашний персонал, проживающий на одной жилой площади с нанимателем;
- работники, не получившие аттестат о среднем образовании и продолжающие обучение в течение рабочего времени.
Практически не получают доплаты пожарные и правоохранители, поскольку как раз для них установлена возможность суммировать отработанное время на протяжении 28 дней. В связи с этим начисленная зарплата американского полицейского в месяц может оставаться на среднестатистическом уровне, даже если за неделю он несколько дней работал сутками.
Минимальная оплата в США
Федеральное законодательство закрепляет общую минимальную планку почасовой оплаты по стране на уровне 7,25 долларов. Последний раз минимальная зарплата в Америке в час пересматривалась в 2009 году в Законе “О справедливых трудовых стандартах” (Fair Labor Standards Act, FLSA). Однако под действие данного акта подпадают не все работодатели и не все категории сотрудников.
Так, под защитой FLSA находится персонал организаций:
- годовой оборот которых превышает 500 000 долларов;
- подпадавших под действие Акта до 31 марта 1990 года (до изменения критериев соответствия);
- ведущих межгосударственную торговлю или вовлеченных в процесс создания товаров для нее;
- связанных с обслуживанием больниц и их пациентов, школ, вузов и садиков;
- относящихся к госсектору.
В то же время из-под действия закона выведены:
- исполнительные и административные специалисты, утвержденные Департаментом труда, в том числе административные работники, преподаватели и учителя и другие высокооплачиваемые профессии в США;
- сезонные работники, сотрудники развлекательной сферы, моряки на иностранных судах и персонал рыболовных производств, сотрудники небольших газет и доставщики прессы;
- персонал сельхозпроизводителя, использующего наемный труд не дольше 500 человеко-дней в год;
- домашний персонал с нерегулярной занятостью, например, няни (если заработок такого работника превышает 1900 долларов/год или человек работает все 8 часов в день у нескольких нанимателей, то он подпадает под защиту FLSA);
- удаленные работники, а также те, кто проживает на территории или за счет предприятия, получает питание или другие блага;
- люди с частичной утратой трудоспособности (инвалиды);
- студенты.
По нормам FLSA минимальная зарплата не одинакова для всех работников. Градация ставок представлена в следующей таблице.
| Категория сотрудника | Размер минимальной оплаты, долл/час |
|---|---|
| Общая ставка для работников, отработавших 40 часов в неделю | 7.25 |
| Члены коллектива, регулярно получающие чаевые свыше 30 долларов за месяц | 2,13 (при условии, что зарплата за месяц не будет ниже минимальной) |
| Сотрудники моложе 20 лет (в течение первых 90 дней трудоустройства) | 4.25 |
Устанавливать свой минимум уполномочены законодательные собрания каждого штата. Например, в Майами за час заплатят 8,46 долларов, в Лос-Анджелесе – 11 долларов, а в Нью-Йорк Сити крупные работодатели с начала 2022 года должны платить своему персоналу 15 долларов за 60 минут работы.
Те штаты, где собственное ограничение не было утверждено, должны придерживаться федеральных норм (не менее 7,25 долл/час). Для простоты ориентирования Департамент труда предоставляет интерактивную карту, на которой обозначена минимальная зарплата по штатам США.
Средние доходы работающих в Америке
Общий показатель средней часовой зарплаты по стране в марте 2022 года достиг 23,24 долл. Поскольку в США принято начислять доходы еженедельно, то усредненный ежемесячный заработок представлен как оплата за 160 отработанных часа – 3 718,40 долларов за месяц.
По итоговой статистике за 2022 год ежемесячный доход высококвалифицированных работников составил 4 520 долларов, показав рост по сравнению с 4 330 долл/мес в 2021 году. Неквалифицированный труд оплачивается скромнее: в среднем 1 960 долл/мес в 2019 году против 1760 долл/мес в 2017 году.
Средняя почасовая оплата по отраслям
Почасовая зарплата по отраслям несколько отличается от обобщенного показателя.
| Отрасль | Долларов/час |
|---|---|
| Горное дело | 33.06 |
| Строительство | 30.45 |
| Производство продукции длительного и краткосрочного пользования | 27.43 |
| Оптовая торговля | 31.26 |
| Розница | 19.4 |
| Транспорт и хранение ценностей | 24.67 |
| Коммунальные услуги | 41.74 |
| Информационная сфера | 41.71 |
| Финансовая деятельность | 35.54 |
| Образование и здравоохранение | 27.45 |
| Временное размещение иногородних и организация досуга | 16.39 |
Рейтинг зарплат по профессиям
Так уж сложилось, что зарплата врача в США воспринимается мигрантами как недостижимая мечта. Даже если у себя на родине человек по праву считался хорошим специалистом, по приезде в Америку все нужно начинать заново, поскольку без подтвержденного диплома и знания языка лицензию доктора просто не выдадут. В других отраслях проблемы могут оказаться теми же.
В таблице ниже приведены средние показатели для молодых специалистов различных профессий (со стажем 2-3 года).
| Профессия | Диапазон значений (минимум-максимум за месяц) | Средняя зарплата, долларов/месяц |
|---|---|---|
| Врач широкого профиля | 8 885-10 740 | 9741 |
| Медсестра в больнице | 4 054-4 983 | 4505 |
| Адвокат, юрист в компании | 5 233-6 432 | 5869 |
| Переводчик | 4 054-4 901 | 4477 |
| Архитектор | 4 439-5 416 | 4951 |
| Строитель | 2 304-3 386 | 2838 |
| IT- специалист, программист | 5 026-6 211 | 5662 |
| Моряк | 2 259-3 337 | 2845 |
| Полицейский | 2 862-4 441 | 3599 |
| Пожарный | 2 459-3 616 | 3002 |
| Бухгалтер | 3 576-4 448 | 3991 |
| Дальнобойщик, водитель грузовика | 2 339-3 629 | 2939 |
| Таксист | 2 231-3 279 | 2730 |
| Бармен | 2541-3 943 | 3196 |
| Разнорабочий (на строительстве, заводе, добывающем предприятии) | 2 148-3 157 | 2627 |
Чтобы составить примерное представление о том, какие зарплаты в США по специальностям могут предложить более опытным работникам, можно воспользоваться сервисом Paywizard.org.
На примере тех же врачей можно увидеть, что специалист с 10-летним стажем будет получать уже 11 561 долл/мес в среднем, а анестезиолог с тем же опытом работы – 12 429 долл/мес.
Как вариант, для иностранца куда проще найти хорошее место, если в новую страну они поехал, имея категорию высококлассного водителя грузовых машин. Средняя заработная плата водителя в Америке, если он доказал высокую квалификацию и получил разрешение на работу, может достигать 4 500 долл/мес.
Примеры неравенства в стране равных возможностей
Кодекс федеральных законов США, в части, касающейся равных возможностей занятости, и Закон “О равной оплате” от 1963 года запрещают любые формы дискриминации по признаку:
- пола;
- религии;
- национальности.
В каждом штате есть право дополнять список новыми категориями, например, по принципу сексуальной ориентации или политических взглядов. Однако на практике неравенство все же сохраняется:
- женщины в Америке получают на 25 % меньше мужчин. Ежегодно 8 апреля в стране даже отмечают День равных зарплат, знаменующий тот факт, что дамы заработают годовую оплату мужчин только за 15 месяцев и 8 дней;
- в некоторых отраслях выпускники рядовых вузов получают меньше тех, кто получил диплом престижного колледжа или университета, – разница может достигать 20 %;
- доходы латиноамериканцев и афроамериканцев ниже почти на треть.
Нельзя сказать, что такое положение является железным правилом для всех сфер жизни. Например, зарплата инженера в США не зависит от престижности его диплома, поскольку во всех вузах изучают один и тот же набор технических дисциплин.
Есть обратные ситуации и в отношении национальных различий. Статистика показывает, что азиаты зарабатывают даже больше, чем работники европейской расы, почти на 12 %, причем такая динамика сохраняется и среди мужчин, и среди женщин.
Зависимость доходов от места жительства
Среднестатистические данные отражают ситуацию в целом по стране, однако экономическое благополучие распространено по территории США неравномерно. Географически наиболее состоятельными можно считать штаты Тихоокеанского побережья. Следующими по величине доходов идут федеральные субъекты на берегу Атлантики. Замыкающую роль отводят центральным штатам.
Если не концентрировать внимание только на мегаполисах наподобие Нью-Йорка, а проанализировать показатели в среднем по каждому штату, то наиболее высокие доходы декларируют жители Аляски. К числу состоятельных причисляют также Аризону, Вашингтон, Калифорнию, округа Колумбия и Массачусетс.
На другом конце шкалы доходности наемного труда находятся Айдахо, Канзас, Луизиана, Оклахома, Юта, Висконсин и Вайоминг.
Налоговые удержания из зарплаты
По инициативе президента Трампа в декабре 2017 года была окончательно одобрена новая налоговая реформа (Tax Cuts and Jobs Act, TCJA, Public Law No: 115-97 (12/22/2017), определившая, в том числе, какие налоги в США с зарплаты будут платить работники в федеральный бюджет.
В частности, в меньшую сторону изменили процентные удержания по НДФЛ (Federal Income Tax) и увеличили налоговые вычеты. Размеры платежей в каждом штате утверждают на уровне местного законодательного собрания.
| Наименование удержания | Законодательный уровень | Ставка |
|---|---|---|
| Подоходный налог (Federal Income Tax) | Федеральный | Семь уровней прогрессивного налога уже с 2019 отчетного года (в расчете на одного плательщика): до 9 700 долл/год - 10 %; до 39 475 долл/год – 12 %; до 84 200 долл/год – 22 %; до 160 725 долл/год – 24 %; до 204 100 долл/год – 32 %; до 510 300 долл/год – 35 %; все, что свыше 510 300 долл/год - 37 %. |
| Подоходный налог штата (State Income Tax) | Уровень штата | 0–13,3 % (прогрессивная шкала и фиксированные ставки по каждому субъекту представлены здесь) |
| Взносы на соцстрахование (Social Security Tax) – для выплаты различных пособий | Федеральный платеж | 6,2 % удержание с работника + 6,2 % доплата от нанимателя = 12,4 %. Данная ставка не максимальная, дополнительные взносы может гарантировать сама компания или перечислять от своего имени работающий |
| Взносы на страхование здоровья (Medicare Tax) | Федеральный платеж | 1,45 % за счет работника + 1,45 % из средств работодателя = 2,9 % (максимальный порог для начисления в 2019 году – 132 900 долларов в год). |
Дополнительный местный НДФЛ взимают не везде. Например, в Вайоминге, Вашингтоне, Техасе, Южной Дакоте, Неваде, Флориде и на Аляске работающие освобождены от удержаний в бюджет штата, а в восьми регионах установлена фиксированная ставка. Но самые высокие отчисления за 2019 год заплатят жители Калифорнии.
Работающие по найму у одного работодателя специалисты могут рассчитывать на то, что компания сама перечислит за них подоходный налог и социальные взносы. Однако с 2019 года в силу вступили налоговые изменения, затронувшие не только размер ставок, но и принципы исчисления вычетов.
Чтобы понимать, насколько реформа президента Трампа затронула каждого человека, можно прибегнуть к профессиональной помощи бухгалтера, а можно получить общее представление, используя калькулятор новой налоговой системы.
Есть также ряд бесплатных сервисов, помогающих определить суммы налоговых обязательств, вычетов, а также подать отчетность:
- все получатели доходов в США могут использовать для подачи деклараций сервис Turbotax или онлайн-калькуляторы для различных ситуаций (для предпринимателей, семей с иждивенцами, фрилансеров и студентов);
- оценить потенциальную сумму налогового возврата можно с помощью TaxCaster;
- калькулятор для расчета федерального подоходного налога и вычетов представлен и на официальном сайте IRS.
Прожиточный минимум и состав типичных расходов
Согласно собранной на конец 2019 года информации, доходы и расходы в США для разных категорий потребителей выглядят примерно так.
| Тип затрат | Среднестатистическая семья из 4 человек, долл/мес | Самостоятельно проживающий взрослый, долл/мес |
|---|---|---|
| Питание | 535-860 | 135-220 |
| Проживание | 950-1 420 | 595-855 |
| Транспорт | 120-170 | 60-86 |
| Затраты на медицину и поддержание здоровья | 160-250 | 40-63 |
| Образование и воспитание детей | 50-100 | 0 |
| Прочие расходы | 91-140 | 42-61 |
По данным сайта Wageindicator, «чистый» прожиточный минимум для семьи (двое родителей + двое детей) за 2019 год составляет 1 191-1 838 долл/мес.
Поскольку в Америке зарплата указывается без расчета и удержания налогов, валовый показатель достаточного ежемесячного дохода должен быть в рамках 1 540-2 370 долл/мес. Одинокому жителю США в 2019 году было достаточно зарабатывать 1 130-1 660 долларов в месяц.
Информация собирается с помощью онлайн-опросов и учитывает усредненные цены в США на услуги, питание и проживание.
Сравнение принципов трудового и налогового права США и России
Всех тех, кто считает российскую систему начисления налоговых обязательств и формирования удержания из зарплаты сложной, ждет неприятный сюрприз при трудоустройстве в США. Все потому, что в России действуют единые федеральные правила в отношении обложения доходов юридических лиц и предоставлении вычета по НДФЛ. В ведение региональных законодателей передали право дополнять список общероссийских льгот и фискальных вычетов.
Налоговая система и принципы формирования заработка в США в этом смысле гораздо сложнее:
- независимые виды налогов и сборов могут устанавливаться не только на федеральном, но и на местном, и на муниципальном уровнях;
- в Америке хорошо развита культура личного страхования (на медобслуживание, от безработицы и несчастного случая на предприятии), которая никак не приживется в РФ;
- действует и аналог МРОТ в США, однако его суть в том, чтобы установить для отдельных категорий сотрудников минимальную планку почасовой оплаты;
- из зарплаты могут удерживаться не только обязательные взносы на медстрахование, но и по добровольно заключенным договорам, поэтому у двух равных специалистов сумма «чистого» заработка не будет одинаковой.
Не порадует выходцев из бывшего СССР и правила построения отношений между нанимателем и наемными лицами. Степень законодательной защищенности работника в РФ в разы выше, чем в капиталистической Америке.
Непривычно для русского восприятия также то, что традиционно низкооплачиваемые профессии в России оказываются довольно доходными за океаном. Отечественные бюджетники очень удивляются, когда узнают, что зарплата учителей в США превышает среднестатистический уровень. Например, зарплата преподавателя начальной школы с 25-летним стажем составляет около 6 000 долларов/месяц.
Заключение
Америку принято называть страной больших возможностей. Однако это не означает, что каждому иммигранту уготовано блестящее и безоблачное будущее. Нерационально строить планы переезда, основываясь на данных из сериалов.
Даже если у мигранта есть достоверная информация о том, сколько зарабатывают в Нью-Йорке, это не означает, что все эти места вакантны. Рассчитывать на получение хорошей должности с достойной платой могут только люди с образованием (подтвержденным иностранным дипломом) и знанием языка.
Однако значительная часть перспективных вакансий в коммерческом и государственном секторах подходит исключительно для граждан США.
